L'ASSURANCE VIE
Six formules aux performances convaincantes. Mais aussi un nouveau fonds à capital garanti, un plan épargne retraite, et un contrat de capitalisation, en plus de l'assurance vie. 2023 : une année tournant !
CORUM LIFE ENTREPRISES 9,8 % | Formule dédiée majoritairement au financement des entreprises en croissance et à leurs projets de développement, avec 75 % du portefeuille réparti sur plusieurs fonds obligataires (BCO, CORUM BEHY et CORUM BSD). L'immobilier est aussi présent avec 25 % de la formule consacrée à CORUM Origin, la SCPI phare de la gamme CORUM L'Épargne. |
| COMPOSITION | Immobilier : 25% | Obligataire : 75% |
CORUM LIFE HORIZON 8,8 % | Formule proposant une diversification entre les produits obligataires (50 %), avec le fonds CORUM Butler Entreprises et les SCPI (50 %) dont 20 % de CORUM Origin. Cette formule vise à apporter de la visibilité à l’épargnant car les 4 fonds présentent des objectifs de performance. |
| COMPOSITION | Immobilier : 50% | Obligataire : 50% |
CORUM LIFE EQUILIBRE 8,5 % | Formule permettant la plus grande diversification. La majorité des fonds de la gamme CORUM L’Épargne y sont inclus, aussi bien immobiliers qu’obligataires, sans qu’aucun ne représente plus de 25 % de la formule. |
| COMPOSITION | Immobilier : 40% | Obligataire : 60% |
CORUM LIFE
IMMO 7,9 % | Formule privilégiant les SCPI de la gamme
CORUM L'Épargne, avec de l’immobilier en zone euro
(15 % de CORUM Origin) et de l’immobilier hors zone
euro (40 % de CORUM XL).
Le reste du capital est investi principalement dans les fonds obligataires BCO et CORUM BEHY. |
| COMPOSITION | Immobilier : 55% | Obligataire : 45% |
CORUM LIFE
ESSENTIEL 7,7 % | Formule regroupant les deux fonds phares de la gamme CORUM L’Épargne. Cette formule offre un équilibre avec 50 % de CORUM Origin, la SCPI historique de CORUM, et 50 % de BCO, le produit obligataire le plus flexible de la gamme dédié au financement de projets d’entreprises. |
| COMPOSITION | Immobilier : 50% | Obligataire : 50% |
CORUM LIFE SMART ISR 7,6 % | Formule investie à 80 % dans des fonds labellisés ISR : CORUM Eurion et CORUM Butler Smart ESG. Ces fonds prennent en considération les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance, pour une croissance plus durable. Les 20 % restants sont investis dans plusieurs fonds de la gamme CORUM L’Épargne pour offrir de la diversification. |
| COMPOSITION | Immobilier : 50% | Obligataire : 50% |
CORUM EUROLIFE 4,45 % | Fonds à capital garanti, dont les potentiels bénéfices générés, quelle que soit l'évolution des marchés. Il présente très peu de risques, en contrepartie d’un rendement moins élevé que celui des fonds présents dans les 6 formules CORUM Life. |
Formules également disponibles dans le plan épargne retraite CORUM PERLife et le contrat de capitalisation CORUM Capi
¹Performances 2023 nettes de frais de gestion, calculées du 1er janvier au 31 décembre 2023.
²Rendement des fonds euro annualisé, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Le fonds CORUM EuroLife, lancé en juillet 2023, est disponible dans le contrat d'assurance vie et le contrat de capitalisation à destination des particuliers. Le plan épargne retraite propose CORUM Euro, lancé en octobre 2023, avec une performance identique de 4,3 %. Cette performance peut varier en fonction de la durée effective d’investissement.
L’investissement dans le fonds euro est limité à 25 % de l’épargne.
Les performances présentées ne reflètent pas la performance de votre contrat, qui dépend de la date de souscription. CORUM Life est un contrat composé d’unités de compte et d’un fonds euro. Contrairement au fonds euro qui garantit le capital, les unités de compte sont sujettes à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse.
Source : CORUM
ÉPARGNE
IMMOBILIÈRE
Notre responsabilité est de faire tout notre possible pour conserver et faire grandir l'épargne que vous nous confiez. Même lorsque la situation économique se complique ! Et cette année encore, nous sommes au rendez-vous, avec des rendements supérieurs aux objectifs annoncés, et des valeurs de patrimoine qui restent stables.
L'HISTORIQUE
Prix de part maintenu - Minimum d’investissement
(frais et commission de souscription de 11,96% inclus)
Taux de rendement interne2 sur 10 ans
Rendement1 2023
L'INTERNATIONALE
Prix de part maintenu - Minimum d’investissement
(frais et commission de souscription de 12% inclus)
Taux de rendement interne2 sur 5 ans
Objectif de taux de rendement interne2 à 10 ans : 10%
Rendement1 2023
LA DERNIÈRE NÉE
Prix de part maintenu - Minimum d’investissement
(frais et commission de souscription de 12% inclus)
Taux de rendement interne2 à 10 ans (non garanti)
Rendement1 2023
¹ Rendement : taux de distribution, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers (payés par le fonds pour le compte de l'associé), versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées, 0,13 % pour CORUM Origin en 2023) divisé par le prix de souscription au 1er janvier de l'année N de la part.
²Taux de rendement interne (TRI) : mesure la rentabilité de l'investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de la part, des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l'épargnant.
Source CORUM, du 01/01/2023 au 31/12/2023
LES FONDS
OBLIGATAIRES
Nous avons pu profiter d'un contexte favorable tout au long de l'année, et ainsi afficher de solides performances en 2023. Avec des rendements d'obligations toujours élevés et des entreprises saines qui composent les fonds, nous restons confiants pour 2024.
LA VISIBILITÉ COMME PRIORITÉ
CORUM 11,53 % | 117 entreprises sélectionnées au 31/12/2023 ECHELLE DE RISQUE3 : 3/7 |
| Code ISIN : IE000WOATID0 |
LA RÉGULARITÉ COMME PRIORITÉ
BCO 8,63 % | 124 entreprises sélectionnées au 31/12/2023 ECHELLE DE RISQUE3 : 2/7 |
| Indice IBOXXMJA2 : 11,79 % | Code ISIN : IE00BMVX2J49 |
LA PERFORMANCE COMME PRIORITÉ
CORUM BEHY 12,87 % | 137 entreprises sélectionnées au 31/12/2023 ECHELLE DE RISQUE3 : 2/7 |
| Indice de référence IBOXXMJA2 : 11,79 % | Code ISIN : IE00BMCT1P08 |
LE COURT TERME COMME PRIORITÉ
CORUM BSD 7,53 % | 82 entreprises sélectionnées au 31/12/2023 ECHELLE DE RISQUE3 : 2/7 |
| Indice de référence EURIBOR 1M + 1 %2 : 4,22 % | Code ISIN : IE00BK72TN42 |
LA RESPONSABILITÉ COMME PRIORITÉ
CORUM BUTLER 8,71 % | 84 entreprises sélectionnées au 31/12/2023 ECHELLE DE RISQUE3 : 2/7 |
| Performances 2023 de l'indice de référence 75 % IBOXXMJA + 25 % EURIBOR 1M² : 9,59 % | Code ISIN : IE00BK72TL28 |
¹ La performance correspond à l’évolution de la valeur de part des fonds sur une période donnée, nette de frais de gestion. Les frais de souscription ne sont pas pris en compte. Les performances 2023 des fonds et celles de leurs indices ou indices de référence sont calculées sur la période du 30/12/2022 au 29/12/2023.
² Les indices et indices de référence sont respectivement utilisés par l'équipe obligataire pour connaitre et mesurer la performance des fonds par rapport à leurs univers d'investissement et concurrents. L'équipe obligataire ne cherche pas à répliquer l'indice ou l'indice de référence.
³ Cette échelle permet d’avoir un aperçu des risques auxquels vous vous exposez. À noter que plus le taux de risque est élevé, plus la perspective de rendement est importante La catégorie de risque pourrait être amenée à évoluer dans le temps. Par ailleurs, certains risques (détaillés dans le document d'informations clés et le prospectus des fonds) ne sont pas pris en compte dans l'indicateur de risque.
Source CORUM
Les risques associés aux produits d'épargne
Ils parlent de nous et nous récompensent
45 récompenses
Depuis la création de CORUM Origin en 2012, les SCPI de la gamme CORUM L’’Épargne ont été primées à plusieurs reprises par les experts du marché, notamment pour leurs performances et la qualité de gestion.
Les méthodologies de classement sont disponibles auprès des organisateurs. La référence à un classement, un prix ou une notation ne préjuge pas des performances futures.
Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Nous proposons des investissements long terme qui n’offrent aucune garantie de rendement ou de performance. Ils présentent un risque de perte en capital. Les revenus ne sont pas garantis et peuvent varier à la hausse comme à la baisse, en fonction de l’évolution des marchés immobilier et financier, et du cours des devises.
Les SCPI ont une liquidité limitée et le rachat des parts n’est pas garanti.
Les fonds obligataires présentent des risques propres incluant la défaillance des entreprises en cas de rachat, d'arbitrage ou de dénouement par décès. Ils investissent dans des obligations à haut rendement à caractère spéculatif comparé aux obligations d’État : une recherche de rendement plus important contre un risque plus élevé.