ETF: Passer un ordre

Pour résumer :

Investir dans des ETF (Exchange Traded Funds) permet de diversifier son portefeuille de façon simple. Voici un guide simplifié pour comprendre comment passer un ordre d’ETF en bourse :

Préparer l'investissement :

• Ouvrir un compte support (par exemple une assurance vie, un Plan d’Épargne en action, un Plan d’Épargne Retraite, un compte-titres).
• Définir ses objectifs d'investissement (court ou long terme, diversification ou spécialisation).

Choisir le bon ETF :

• Analyser les actifs sous gestion, l’indice boursier répliqué, les frais de gestion et la performance historique de l’ETF.

Passer un ordre :

• Comprendre les types d'ordres (marché, cours limité, seuil de déclenchement).
• Déterminer le montant à investir.
• Saisir et vérifier l'ordre sur la plateforme de courtage.

Gérer l'investissement :

• Suivre les performances de l’ETF et ajuster ses positions.
• Réinvestir ses gains et maintenir une diversification adéquate via le rééquilibrage.

Investir dans des ETF, ou Exchange Traded Funds, est une méthode populaire pour diversifier un portefeuille d'investissement. En effet, un ETF (ou tracker) suit la performance de tout un indice boursier (comme le CAC 40 ou le MSCI World). Cela permet donc de profiter d’une performance globale, répartie sur plusieurs actions et obligations, même en achetant une seule part d’ETF. Pour cela, il est possible d’acheter des parts d’ETF en direct sur des plateformes de courtage. Cela implique de passer soi-même les ordres, ou d’utiliser des enveloppes financières gérées par des experts.

>Guide à lire: Investir dans les ETF.

Comprendre les bases des ETF

Les ETF sont des titres qui répliquent la performance d’un panier d'actions ou d’obligations. Ils se négocient en bourse.

Pour suivre un indice boursier (CAC 40, S&P 500, Nasdaq ou autre), l’ETF détient un portefeuille de titres qui reflète la composition de cet indice. Par exemple, un ETF basé sur le CAC 40 détiendra les actions des 40 entreprises françaises présentes dans cet indice. L'achat et la vente d'ETF se font au prix du marché, avec des ordres qui peuvent être passés en temps réel.

Les avantages des ETF

Les ETF offrent plusieurs avantages pour les épargnants. Premièrement, ils permettent une diversification instantanée puisque chaque part d'ETF représente un panier d'actions. Cela réduit donc le risque par rapport à l'achat d'une seule action. Ensuite, les frais de gestion des ETF sont généralement plus faibles que ceux des fonds traditionnels. Enfin, les ETF sont globalement très liquides car ils se négocient en bourse, ce qui permet aux investisseurs de passer des ordres d'achat et de vente à tout moment pendant les heures de la journée.

Les risques associés aux ETF

Malgré leurs avantages, les ETF comportent aussi des risques. La volatilité des cours de bourse peut entraîner des fluctuations importantes du prix des ETF et de potentielles pertes en capital. Comme tout investissement en actions, les ETF sont soumis au risque de marché, c'est-à-dire que leur valeur peut diminuer en fonction des conditions économiques et des performances des entreprises sous-jacentes. A cela s’ajoute encore parfois le risque de devise, pour les ETF contenant des titres en dehors de la zone euro, ainsi que l’écart de suivi, lorsque la performance de l’ETF s’éloigne de celle de l’indice répliqué.  Il est donc essentiel de bien comprendre ces risques avant de passer un ordre d'achat.

Les prérequis pour passer un ordre

L’ouverture d'un compte de support

Pour pouvoir passer un ordre en bourse et investir dans des ETF, il faut d'abord ouvrir un compte de support (tel qu’une assurance vie, un compte-titres ordinaire, un Plan d’Épargne en Actions ou un Plan d’Épargne Retraite).

Ces types de comptes permettent de détenir et de gérer différents titres financiers, comme les actions, les obligations et les ETF.

La première étape consiste donc à choisir un courtier, un acteur indépendant de l’épargne ou une banque en ligne proposant ce service. Une fois le compte ouvert, il est possible de passer des ordres d'achat et de vente d'ETF au cours du marché.

Identifier ses objectifs d'investissement

Avant de passer un ordre pour acheter un ETF, il est important de définir ses objectifs d'investissement. Veut-on investir à court terme ou à long terme ? Cherche-t-on à se diversifier sur plusieurs secteurs ou à se concentrer sur un indice spécifique ? Ces questions vous aideront à choisir les ETF et les placements financiers les plus adaptés à ses besoins. N’hésitez pas non plus à vous faire conseiller par un expert ou un gestionnaire de patrimoine.

Analyser les caractéristiques des ETF

Avant de passer un ordre, il est essentiel d'examiner les caractéristiques des ETF. Voici quelques points clés à considérer :

• Le nombre d’actifs sous gestion et l’indice répliqué : Un ETF avec de nombreux actifs sous gestion et suivant un indice connu est souvent plus liquide, ce qui facilite les ordres d'achat et de vente.
• Les frais de gestion : Les frais de gestion peuvent varier d'un ETF à l'autre. Des frais plus faibles signifient que plus d'argent reste investi, ce qui peut améliorer la performance à long terme du placement.
• Performance historique : Bien que la performance passée ne garantisse pas les résultats futurs, celle-ci donne une idée de la gestion de l'ETF et de sa capacité à suivre son indice dans le temps.
   

Il existe aussi plusieurs types d'ETF, chacun ayant ses propres avantages et risques :

• Les ETF indiciels : Ces ETF suivent un indice boursier spécifique, comme le CAC 40 ou le S&P 500. Ils offrent une diversification instantanée en investissant dans toutes les actions de l'indice.
• Les ETF sectoriels : Ces ETF se concentrent sur un secteur particulier, comme les nouvelles technologies, la santé ou l'énergie. Ils permettent de miser sur les performances d'un secteur spécifique du marché.
• Les ETF obligataires : Au lieu d'investir dans des actions, ces ETF investissent dans des obligations. Ils sont souvent utilisés pour diversifier un portefeuille et réduire le risque global.
• Les ETF à effet de levier : Ces ETF utilisent des produits dérivés pour amplifier les rendements de l'indice suivi. Ils peuvent offrir des gains importants mais comportent aussi des risques plus élevés.

Passer un ordre pour un ETF

Lorsque l’investisseur décide de ne pas utiliser d’enveloppes financières gérées par des experts pour investir dans des ETF, il doit passer lui-même ses ordres d’achat. Dans ce cas, il lui suffit de suivre les étapes suivantes.

Les différents types d'ordres

Il existe différents types d'ordres disponibles sur le marché boursier :

• Un ordre au marché : Cet ordre est exécuté immédiatement, au meilleur prix disponible. Il est utilisé lorsque la rapidité d'exécution est plus importante que le prix exact.
• Un ordre à cours limité : Avec cet ordre, un prix maximum pour l'achat ou un prix minimum pour la vente est fixé. L'ordre n'est exécuté que si le marché atteint ce prix, ce qui permet de mieux contrôler le prix des transactions.
• Un ordre à seuil de déclenchement : Aussi connu sous le nom “d'ordre stop”, cet ordre devient actif seulement lorsque le prix atteint un certain seuil. Cela sert à se protéger contre des pertes importantes ou à garantir des gains.

Déterminer le montant à investir

Avant de passer un ordre, il est important de déterminer combien investir dans un ETF :

• L’évaluation du budget : Analysez votre budget pour savoir quelle somme peut être allouée à cet investissement sans mettre en péril vos finances personnelles.
• Vos objectifs d'investissement : Reliez le montant que vous pouvez investir à vos objectifs. Vous n’épargnerez probablement pas la même chose pour le remplacement d’une voiture que pour préparer toute votre retraite.

Dans tous les cas, et pour répartir le risque, assurez-vous que l'investissement dans les ETF ne constitue qu'une partie de votre portefeuille global.

Saisir l'ordre d’achat de l’ETF

Pour entrer un ordre d’achat d’ETF sur une plateforme de courtage en ligne, il faut :

• Se connecter à son compte
• Rechercher l'ETF choisi : Utiliser la fonction de recherche pour trouver l'ETF à acheter ou vendre. Les ETF ont souvent un symbole de bourse unique (appelé « ticker ») qui permet de les identifier facilement.
• Sélectionner le type d'ordre : Choisir le type d'ordre à passer (ordre au marché, ordre à cours limité, ordre à seuil de déclenchement, etc.).
• Indiquer le nombre de parts ou le montant à investir : Spécifier le nombre de parts d'ETF à acheter ou vendre, ou bien le montant total à investir.
• Vérifier et confirmer l'ordre : Avant de confirmer l'ordre, il est impératif de vérifier tous les détails, tels que le type d'ordre, le prix limite (si applicable), et le nombre de parts. Une fois confirmé, l'ordre est transmis pour exécution.

Déclenchement et suivi des ordres

Une fois l'ordre passé, il est important de suivre son statut. La plupart des plateformes permettent de voir si l'ordre a été entièrement exécuté, partiellement ou s’il est toujours en attente.

Lorsqu’un ordre est partiellement exécuté, cela signifie qu’une fraction de ce dernier seulement a été satisfaite. Le reste peut alors rester en attente jusqu’à son exécution complète ou jusqu’à ce que l’investisseur annule l’ordre. Cela dépend tout simplement des conditions de l’ordre et / ou la politique de la plateforme de courtage.

Suivre et gérer son investissement

Après avoir passé un ordre pour acheter un ETF, il est impératif de continuer à suivre régulièrement les performances de l'investissement.

Parfois, cela peut nécessiter quelques réajustements :

• Le réinvestissement des gains : Si les ETF génèrent des gains ou distribuent des dividendes, il est possible de les réinvestir. A noter : certaines plateformes de courtage proposent des plans de réinvestissement automatique.
• Les ajustements périodiques : Il est également préconisé d’évaluer régulièrement ses objectifs d'investissement et d’ajuster ses positions en conséquence. De même, si un secteur devient trop risqué, il peut être pertinent de vendre une partie de ses ETF et de réallouer les fonds à un secteur plus stable.
• La diversification : Enfin, il est également crucial de maintenir une diversification adéquate de son portefeuille, en rééquilibrant régulièrement ses investissements pour répartir le risque entre différents secteurs et types de titres.

Investir dans des ETF est une stratégie intelligente pour diversifier son portefeuille et maximiser ses gains. Toutefois, que vous choisissiez une gestion libre ou déléguée, il est toujours intéressant de savoir comment sont passés les ordres. Cela vous permettra sans doute de mieux comprendre la façon dont votre argent est employé, et ainsi de naviguer avec une plus grande confiance sur le marché boursier.