Optimiser ma fiscalité
Investir sans alourdir ma fiscalité
Deux solutions d’épargne adaptées à mon besoin
Les SCPI de la gamme CORUM L’Épargne
L’acquisition de parts de SCPI en démembrement me permet d’investir dans l’immobilier sans alourdir ma fiscalité. Je n’acquiers que la nue-propriété et bénéficie d’une décote sur le prix de la part, et ne touche pas de revenus potentiels.
En 2021, les performances des SCPI diversifiées de la gamme étaient de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les objectifs et prévisions de performance sont nets de frais de gestion et ne constituent pas une promesse de rendement. Le produit présente un risque de perte en capital et de liquidité et reste soumis aux variations du marché immobilier et du cours des devises.
À savoir : Lors du démembrement, CORUM L’Épargne peut se charger de trouver un usufruitier pour mes parts.
L’assurance vie CORUM Life
Au bout de 8 ans de contrat, les plus-values sont exonérées d'impôt sur le revenu dans la limite de 4 600 € par an (9 200€ pour un couple). Au-delà, l'impôt n'est que de 7,5 % sur les plus-values. Les prélèvements sociaux restent dans les deux cas à 17,2%. Pour en bénéficier, j’ouvre un contrat au plus tôt.
Pour l'année 2021, les six formules disponibles au sein du contrat CORUM Life ont délivré une performance de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont nettes de frais de gestion et ont été calculées du 1er janvier au 31 décembre 2021. Les formules CORUM Life ESSENTIEL et CORUM Life PUR-BCO ont été lancées en mars 2021. Les fonds composant les unités de comptes présentent des risques propres incluant celui de perte en capital ou de défaillance des entreprises en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès.
À savoir : La transmission se fait dans un cadre fiscal avantageux pour les bénéficiaires que je choisis.
Les SCPI de la gamme CORUM L’Épargne
L’acquisition de parts de SCPI en démembrement me permet d’investir dans l’immobilier sans alourdir ma fiscalité. Je n’acquiers que la nue-propriété et bénéficie d’une décote sur le prix de la part, et ne touche pas de revenus potentiels.
En 2021, les performances des SCPI diversifiées de la gamme étaient de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les objectifs et prévisions de performance sont nets de frais de gestion et ne constituent pas une promesse de rendement. Le produit présente un risque de perte en capital et de liquidité et reste soumis aux variations du marché immobilier et du cours des devises.
À savoir : Lors du démembrement, CORUM L’Épargne peut se charger de trouver un usufruitier pour mes parts.
L’assurance vie CORUM Life
Au bout de 8 ans de contrat, les plus-values sont exonérées d'impôt sur le revenu dans la limite de 4 600 € par an (9 200€ pour un couple). Au-delà, l'impôt n'est que de 7,5 % sur les plus-values. Les prélèvements sociaux restent dans les deux cas à 17,2%. Pour en bénéficier, j’ouvre un contrat au plus tôt.
Pour l'année 2021, les six formules disponibles au sein du contrat CORUM Life ont délivré une performance de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont nettes de frais de gestion et ont été calculées du 1er janvier au 31 décembre 2021. Les formules CORUM Life ESSENTIEL et CORUM Life PUR-BCO ont été lancées en mars 2021. Les fonds composant les unités de comptes présentent des risques propres incluant celui de perte en capital ou de défaillance des entreprises en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès.
À savoir : La transmission se fait dans un cadre fiscal avantageux pour les bénéficiaires que je choisis.
* Taux de rendement : taux de distribution, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers (payés par le fonds pour le compte de l'associé), versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées, 1,25 % pour CORUM Origin, 0,10 % pour CORUM XL en 2021) divisé par le prix de souscription au 1er janvier de l'année N de la part.
** Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l'investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de la part, des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l'investisseur.
*** Performance annuelle nette de frais, calculée du 1er janvier au 31 décembre 2020. Les performances annuelles des formules présentées ne reflètent pas la performance de votre contrat, qui dépend de la date de votre souscription.
La formule CORUM Life SMART ISR est composée à 45 % du fonds obligataire CORUM Butler Smart ESG lancé le 25 mars 2020, ce qui justifie sa performance 2020.
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