Transmettre mon patrimoine
Anticiper la transmission de mon patrimoine
Deux solutions d’épargne adaptées à mon besoin
Les SCPI de la gamme CORUM L’Épargne
Les SCPI me permettent de préparer une transmission équitable entre mes héritiers, et d’alléger leur fiscalité à la succession.
En 2022, les performances des SCPI diversifiées de la gamme étaient de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les objectifs et prévisions de performance sont nets de frais de gestion et ne constituent pas une promesse de rendement. Le produit présente un risque de perte en capital et de liquidité et reste soumis aux variations du marché immobilier et du cours des devises.
À savoir : Je peux transmettre dès maintenant la nue-propriété de mes parts de SCPI, tout en continuant de percevoir les dividendes potentiels (qui constituent l’usufruit)), en choisissant le démembrement viager. À mon décès, mes héritiers récupèrent l’usufruit de mes parts de SCPI et en retrouvent donc la pleine propriété, sans droits de succession à payer.
L’assurance vie CORUM Life
L’assurance vie présente une fiscalité avantageuse pour les bénéficiaires que je choisis. À mon décès, ils ne payent pas de droits de succession sur les versements réalisés avant mes 70 ans, jusqu'à 152 500 € pour chacun (30 500 € pour les versements réalisés après mes 70 ans).
Pour l'année 2022, les six formules disponibles au sein du contrat CORUM Life ont délivré une performance de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont nettes de frais de gestion et ont été calculées du 1er janvier au 31 décembre 2022. La formule CORUM Life HORIZON a été lancée en novembre 2022. Les fonds composant les unités de comptes présentent des risques propres incluant celui de perte en capital ou de défaillance des entreprises en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès.
À savoir : Le contrat CORUM Life inclut une garantie offerte de 100 % du capital investi (hors frais de souscription liés aux fonds) en cas de décès avant 65 ans. Après 65 ans, cette garantie est dégressive de 5 % par an, pour atteindre 50 % en cas de décès à 75 ans.
* Taux de rendement : taux de distribution, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers (payés par le fonds pour le compte de l'associé), versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées, 0,94 % pour CORUM Origin, 0,12 % pour CORUM XL en 2022) divisé par le prix de souscription au 1er janvier de l'année N de la part.
** Taux de rendement interne (TRI) : mesure la rentabilité de l'investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de la part, des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l'investisseur.
*** Performance annuelle nette de frais, calculée du 1er janvier au 31 décembre 2020. Les performances annuelles des formules présentées ne reflètent pas la performance de votre contrat, qui dépend de la date de votre souscription.
La formule CORUM Life SMART ISR est composée à 45 % du fonds obligataire CORUM Butler Smart ESG lancé le 25 mars 2020, ce qui justifie sa performance 2020.
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