Préparer ma retraite
Anticiper ma baisse de revenus dès maintenant pour mieux profiter de ma retraite
Deux solutions d’épargne adaptées à mon besoin
Les SCPI de la gamme CORUM L’Épargne
Les SCPI me permettent d’épargner en vue de mon départ à retraite, sans les contraintes de l’immobilier locatif en direct (en échange de frais de gestion). J'investis à mon rythme pendant ma vie active par le biais de versements programmés. Je choisis de réinvestir automatiquement les dividendes potentiels, et je perçois les revenus potentiels une fois à la retraite.
En 2022, les performances des SCPI diversifiées de la gamme étaient de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les objectifs et prévisions de performance sont nets de frais de gestion et ne constituent pas une promesse de rendement. Le produit présente un risque de perte en capital et de liquidité et reste soumis aux variations du marché immobilier et du cours des devises.
À savoir : Je peux acheter des parts de SCPI en démembrement. J’acquiers ainsi des parts en nue-propriété à un prix décoté, sans toucher de revenus potentiels et sans alourdir ma fiscalité pendant ma vie active. À la fin de la durée du démembrement, je récupère la pleine propriété et touche les revenus potentiels associés.
L’assurance vie CORUM Life
L’assurance vie me permet de toucher des compléments de revenus potentiels au moment de mon départ à la retraite, en programmant des retraits réguliers ou ponctuels sur mon contrat.
Pour l'année 2022, les six formules disponibles au sein du contrat CORUM Life ont délivré une performance de :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont nettes de frais de gestion et ont été calculées du 1er janvier au 31 décembre 2022. La formule CORUM Life HORIZON a été lancée en novembre 2022. Les fonds composant les unités de comptes présentent des risques propres incluant celui de perte en capital ou de défaillance des entreprises en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès.
À savoir : Après 8 ans de contrat, je bénéficie de la fiscalité avantageuse sur les retraits (abattement et taux d’imposition réduit), mais aussi sur ma future succession (fiscalité allégée pour mes bénéficiaires sur les versements effectués avant mes 70 ans).
* Taux de rendement : taux de distribution, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers (payés par le fonds pour le compte de l'associé), versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées, 0,94 % pour CORUM Origin, 0,12 % pour CORUM XL en 2022) divisé par le prix de souscription au 1er janvier de l'année N de la part.
** Taux de rendement interne (TRI) : mesure la rentabilité de l'investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de la part, des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l'investisseur.
*** Performance annuelle nette de frais, calculée du 1er janvier au 31 décembre 2020. Les performances annuelles des formules présentées ne reflètent pas la performance de votre contrat, qui dépend de la date de votre souscription.
La formule CORUM Life SMART ISR est composée à 45 % du fonds obligataire CORUM Butler Smart ESG lancé le 25 mars 2020, ce qui justifie sa performance 2020.
**** Enquête Schroders Global Investor Study publiée le 5 juillet 2018
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