Le fonds obligataire CORUM L’Épargne

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BCO finance les projets d’entreprises à fort potentiel à travers les marchés obligataires.

6,04%

Performance nette 2019*

160

Entreprises financées (au 30/06/2020)

4/7

Échelle de risque**

LE MOT DE JONATHAN WASSERMAN

Votre épargne est investie dans des entreprises sélectionnées avec soin, en utilisant les opportunités offertes par les marchés dédiés à leur financement.

Jonathan Wasserman - Président de CORUM L'Épargne
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NOTRE STRATÉGIE

LE MOT DE JONATHAN WASSERMAN

Votre épargne est investie dans des entreprises sélectionnées avec soin, en utilisant les opportunités offertes par les marchés dédiés à leur financement.

Jonathan Wasserman - Président de CORUM L'Épargne

NOTRE STRATÉGIE

*La performance de BCO correspond à l’évolution de sa valeur sur une période donnée, nette de frais de gestion. La performance indiquée correspond aux actions qui vous sont proposées avec réinvestissement automatique des dividendes (code ISIN : IE00BMVX2J49). La commission de souscription n’est pas prise en compte dans cette performance.
**Cette échelle vous permet d’avoir un aperçu des risques auxquels vous vous exposez: un niveau 1 correspondant à un risque plus faible et un niveau 7 à un risque plus élevé. Cela vous permet également d’identifier la solution d’épargne la plus adaptée à votre objectif patrimonial. Cet indicateur pourra évoluer en fonction de l’exposition de BCO aux marchés des obligations et autres titres de créance ou placements financiers assimilés, susceptibles d’être considérés comme spéculatifs.

attention attention

BCO permet d’investir dans les projets de développement d’entreprises et de percevoir des intérêts potentiels sur les sommes prêtées. BCO, comme tout investissement, n’offre aucune garantie de rendement ou performance et présente un risque de perte en capital. Nous attirons votre attention sur le fait que les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Elles ne sont notamment pas constantes dans le temps car les investissements constituant le patrimoine de BCO sont soumis aux évolutions et aléas des marchés. Avant tout investissement, vous devez vérifier qu’il est adapté à votre situation patrimoniale.

Comment fonctionne le financement obligataire ?

Votre épargne au service de l’économie

QU'EST-CE QU'UN FONDS OBLIGATAIRE ?

 

Un fonds obligataire mutualise l’argent des épargnants puis les investit sur les marchés financiers. Il prend la forme d’un OPCVM,  Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières.

L’OPCVM Obligataire a pour objectif de souscrire à (ou d’acquérir) des emprunts obligataires émis par plusieurs entreprises afin de diversifier le risque.

QU'EST-CE QU'UN EMPRUNT OBLIGATAIRE ?

 

Pour répondre à ses projets de développement et/ou à ses besoins de trésorerie, une entreprise peut emprunter auprès d’une banque. Elle peut aussi directement s’adresser aux investisseurs en émettant des obligations, dans le cadre d’un emprunt obligataire.

QU'EST-CE QU'UNE OBLIGATION ?

 

Une obligation est un titre qui représente une fraction d’emprunt. L'entreprise paye au détenteur de l'obligation (l’investisseur) des intérêts et remboursera le capital emprunté à l’échéance convenue.
De son côté, l’investisseur peut décider à tout moment de proposer à d’autres investisseurs de lui racheter son obligation en la proposant par exemple sur les marchés financiers. L’acheteur et le vendeur devront s'accorder sur le prix de cette obligation, qui dépendra de la qualité de l’entreprise emprunteuse et de l’évolution des taux d’intérêts.

Les risques d’un fonds obligataire

RISQUE DE CRÉDIT

La valeur du fonds évolue, à la hausse comme à la baisse, avec la valeur des obligations composant son portefeuille. Elle dépend donc la solidité financière des emprunteurs et de leur risque de défaillance s’ils ne sont pas en mesure d’honorer leurs engagements de paiement des intérêts et du remboursement du capital à l’échéance.

RISQUE DE PERTE EN CAPITAL

Comme tout placement, l'investissement en actions de fonds obligataire comporte un risque de perte en capital. Ce risque est accru par (1) l’évolution des marchés financiers, (2) l’évolution des taux d’intérêt : si les taux montent, le prix des obligations détenues dans le fonds baissent ce qui peut entrainer un risque de moins-value en cas de revente, (3) le niveau d’endettement du fonds et (4) le risque de change lié à l’évolution des devises.

RISQUE DE CRÉDIT

La valeur du fonds évolue, à la hausse comme à la baisse, avec la valeur des obligations composant son portefeuille. Elle dépend donc la solidité financière des emprunteurs et de leur risque de défaillance s’ils ne sont pas en mesure d’honorer leurs engagements de paiement des intérêts et du remboursement du capital à l’échéance.

RISQUE DE PERTE EN CAPITAL

Comme tout placement, l'investissement en actions de fonds obligataire comporte un risque de perte en capital. Ce risque est accru par (1) l’évolution des marchés financiers, (2) l’évolution des taux d’intérêt : si les taux montent, le prix des obligations détenues dans le fonds baissent ce qui peut entrainer un risque de moins-value en cas de revente, (3) le niveau d’endettement du fonds et (4) le risque de change lié à l’évolution des devises.

Détenir un livret A ou épargner dans un fonds obligataire ?

Livret A

picto J'accède à un placement sans conditions et sans frais

picto Je peux disposer à tout moment de mon épargne

picto Je dispose de la garantie de mon capital

icon Je bénéficie d'une faible rémunération de mon épargne (à ce jour, la rémunération du livret est de 0,50% et ne couvre pas l’inflation - source INSEE)

icon Je suis limité dans mes versements, le plafond du livret A est actuellement de 22 950 €

icon La rémunération de mon livret A peut varier à la hausse comme à la baisse

icon Je ne peux détenir qu'un seul livret A

Fonds obligataire

picto Je peux disposer de mon épargne à tout moment

picto En contrepartie d’un risque de perte en capital, j’ai un potentiel de gain supérieur

picto Je bénéficie d’une communication transparente sur l’usage qui est fait de mon épargne (financement des projets d’entreprises) Exclusivité CORUM L'Épargne

icon Je m'expose à la variation de la valeur de mon épargne investie et de ses revenus qui vont dépendre de la solvabilité de l’entreprise

icon Je subis l’évolution des taux d’intérêts et des marchés financiers qui peuvent influencer positivement ou négativement sur la valeur de mon épargne investie

icon Je paye des frais de souscription et de gestion

Pourquoi choisir le fonds obligataire de CORUM L’Épargne ?

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UNE ÉQUIPE EXPÉRIMENTÉE

Pionnière dans la gestion de fonds obligataires

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UNE MÉTHODE ÉPROUVÉE

Depuis 10 ans, les gérants évaluent tous les paramètres financiers de chaque entreprise financée

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UNE DIVERSIFICATION CIBLÉE

La diversification par secteur d’activité et par pays permet une meilleure maîtrise des risques

UNE PERFORMANCE POSITIVE CHAQUE ANNEE DEPUIS PLUS DE 12 ANS*

Octobre 2009 à mai 2017 : valeur des actions** de WBO

Mai 2017 à septembre 2020 : valeur des actions*** de BCO

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les gérants du fonds BCO collaborent depuis plus de 12 ans pour financer des projets d’entreprises à fort potentiel à travers les marchés obligataires :
    • D’octobre 2009 à mai 2017 avec le fonds WBO, à présent clôturé, qui a connu une une performance moyenne de 8.08 % de sa création à mai 2017.
    • Depuis avril 2017, les gérants pilotent le fonds BCO avec une stratégie équivalente à celle de WBO.

 

Ces deux fonds ont réalisé une performance positive chaque année depuis plus de 12 ans, avec une bonne résistance aux aléas des marchés obligataires.

* La performance d’un fonds obligataire correspond à l’évolution de sa valeur sur une période donnée, nette de frais de gestion et de souscription. Elle correspond aux actions qui vous sont proposées avec réinvestissement automatique des intérêts.
** Le graphique montre l'évolution de la valeur des actions WBO (catégorie d’action USD A2) entre octobre 2009 et mai 2017. Ce fonds est à présent clôturé.
*** Lorsque vous investissez dans BCO, vous devenez l’un des actionnaires de ce fonds et, à ce titre, en détenez des actions dont la valeur évolue dans le temps. Vos actions peuvent être identifiées grâce à leur code ISIN. Celui-ci permet notamment de consulter l'historique de performance de vos actions sur les bases de données des produits financiers. Le code ISIN de la part de capitalisation de BCO est IE00BMVX2J49. 

Je concrétise mon projet d’épargne

J’en parle avec un conseiller dédié, disponible du lundi au samedi, de 9h à 19h, ou je démarre un parcours en ligne.

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